El esquema de inversión lleva el nombre del empresario y estafador nacido en Italia Charles Ponzi, quien estafó a las víctimas en los EE. UU. con una estafa de cupones postales.
La nueva docuserie, 'Madoff: El monstruo de Wall Street', ha vuelto a poner en el centro de atención al financiero caído en desgracia Bernie Madoff. La serie limitada, que se estrenará el miércoles en Netflix, se enfoca en el estafador detrás de un esquema Ponzi de casi mil millones, uno de los más grandes en la historia de Wall Street.
El escándalo fue noticia en todo el mundo durante años, con cobertura que detalla el arresto de Madoff en 2008, los miles de inversores a los que estafó, su sentencia de 2009 de 150 años de prisión por fraude de valores y otros cargos, y su último muerte por causas naturales en un penal federal en 2021 .
La jugosa historia mantuvo a los espectadores intrigados y horrorizados por la forma en que engañó a los inversores con su esquema Ponzi, pero ¿qué es exactamente un esquema Ponzi y quién lleva su nombre?
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El esquema de inversión lleva el nombre del empresario y estafador nacido en Italia Charles Ponzi, quien estafó a las víctimas en los EE. UU. y Canadá.
Ponzi llegó a Estados Unidos en 1903, según CNN , tomar varios trabajos de bajo nivel para ganar dinero y, finalmente, ser atrapado por robar o estafar a los clientes en la mayoría de ellos.
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Luego pasó algún tiempo en Canadá y terminó en prisión por un cheque falsificado. Más tarde llegando de vuelta a la UU., estaba buscando la manera de ganar mucho dinero rápidamente y recurrió al sistema postal. Ponzi se dio cuenta de que las cartas enviadas a otros países en ese momento a menudo incluían un cupón que podía canjearse por franqueo de regreso al país desde donde se envió el correo, y que dado que las tasas de cambio y las tasas de sellos fluctuaban, una ganancia podría ser potencialmente hecho, según CNN.
Comenzó como un concepto bastante simple e incluso legal. Ponzi tuvo la idea de comprar cupones postales a bajo precio en el extranjero, enviarlos a Estados Unidos para cambiarlos por sellos estadounidenses que valían más y luego vender esos sellos. El estafador usó sus contactos en Italia para comprar los cupones de respuesta postal y estaba ganando financieramente, informa CNN.
Pero luego las cosas empezaron a ponerse feas cuando quería más. Ponzi alineó a los inversores y les dijo que verían rendimientos del 50% en solo unos días. Aquellos a los que ató le darían dinero en efectivo, y Ponzi inicialmente cumpliría con la promesa de ganancias.
Se corrió la voz gracias a los inversionistas iniciales que se mantuvieron contentos, y otros de todo el país pronto se incorporaron para invertir, mientras Ponzi recaudaba millones y se hacía un nombre.
Pero no todo fue lo que parecía. El efectivo que se usaba para pagar a los inversionistas originales estaba siendo financiado por los más nuevos, y muchos de los inversionistas más antiguos estaban invirtiendo más dinero en la operación, queriendo aprovechar lo que parecía una gran inversión.
Las sospechas comenzaron a surgir y Clarence Barron, propietario de Dow Jones & Company y el Wall Street Journal, comenzó a investigar a Ponzi después de darse cuenta de que la operación postal no podría haber estado generando tanto dinero como afirmaba el estafador.
Barron razonó, según CNN, que Ponzi tendría que haber estado manejando 160 millones de cupones para ganar suficiente dinero para respaldar su modelo de negocio. Pero solo había 27.000 cupones que existían en circulación.
Los hallazgos de Barron se publicaron en el Boston Post en julio de 1920, y el informe también detallaba que Ponzi le había dicho a los periódicos que invirtió su propio dinero en inversiones tradicionales como acciones, bonos y bienes raíces, lo que no tenía sentido considerando sus pequeños rendimientos. si Ponzi realmente estaba obteniendo ganancias del 50 por ciento en las transacciones postales.
Incluso después de esta noticia de primera plana, los inversores aún se alinearon para invertir dinero en el supuesto negocio de Ponzi, ya que parecían estar ganando dinero con la práctica. Pero las cosas finalmente comenzaron a ir mal cuando Ponzi trató de contratar a un publicista, William McMasters, quien vio al estafador por quién era y luego se refirió públicamente a él como un 'idiota financiero'.
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El gobierno finalmente pudo presentar 86 cargos contra Ponzi por fraude postal, ya que usó el correo para decirles a quienes engañó cómo les estaba yendo a sus inversiones. Se declaró culpable de uno de esos cargos para obtener una sentencia de solo cinco años. Cumplió más de tres años antes de ser liberado y luego sentenciado por cargos estatales. Pero esto no le impidió intentar cometer otros delitos y enfrentar más problemas legales.
Ponzi murió en 1949 en un hospital de Río de Janeiro, pero su nombre sigue vivo. El término esquema Ponzi ahora se usa para describir operaciones fraudulentas en las que el dinero de inversionistas recientes se usa para pagar 'ganancias' a inversionistas anteriores.
A los participantes se les engaña para que piensen que están ganando dinero con un modelo de negocio legal, sin que se les diga que los beneficios que están obteniendo en realidad provienen de otros inversores. Gracias al flujo inicial de dinero, cuando los inversores se dan cuenta de lo que está pasando, ya es demasiado tarde.
Para saber cómo funcionaba el esquema Ponzi de Madoff, echa un vistazo a 'Madoff: The Monster of Wall Street', que debuta el miércoles en Netflix.
