Una mirada más cercana a cómo uno de los estafadores más grandes que el mundo haya visto jamás logró evadir a las autoridades y no llamar la atención de sus inversionistas, todo mientras perdía más de aproximadamente $ 50 mil millones.
Podría decirse que fue uno de los estafadores más grandes del mundo, que arruinó la vida de miles de personas, al mismo tiempo que ideó el esquema Ponzi más grande de la historia en los Estados Unidos. Sus crímenes fueron llamados “extraordinariamente malvado” por el juez que lo condenó , y un 'fraude impresionante que parece ser de proporciones épicas' por parte de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).
¿Cómo arruinó Bernie Madoff las fortunas financieras de tantos y cómo sus crímenes pasaron desapercibidos durante tanto tiempo, y en última instancia solo expuestos por el propio Madoff? Estas son preguntas que muchos todavía están tratando de resolver hasta el día de hoy.
El ex presidente de Nasdaq fue arrestado y acusado de fraude de valores hace poco más de 14 años. El entonces hombre de 70 años operaba un negocio de asesoría de inversiones, que estaba separado de Bernard L. Madoff Investment Securities, un corredor de valores, según el Departamento de Justicia.
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“ Estamos alegando un fraude masivo — tanto en términos de alcance como de duración”, dijo Linda Chatman Thomsen, Directora de la División de Cumplimiento de la SEC, en un comunicado de prensa de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. el 11 de diciembre de 2008.
Madoff les dijo a sus empleados superiores, incluidos sus hijos Mark y Andrew, quienes notificaron a las autoridades, que su negocio de asesoría era un fraude, que estaba 'terminado', que 'no tenía absolutamente nada', que 'todo es solo una gran mentira' e incluso que era 'básicamente un esquema Ponzi gigante', según la SEC.
Madoff admitió que durante años había estado pagando rendimientos a ciertos inversionistas del principal recibido de otros inversionistas diferentes, estimando que las pérdidas de este fraude fueron de al menos $ 50 mil millones, dijo la SEC. Según documentos regulatorios, la firma Madoff tenía más de mil millones en activos bajo administración a principios de 2008, pero 'parece que faltan prácticamente todos los activos del negocio de asesoría', dijo la SEC.
Cuando los clientes se movieron para retirar sus inversiones al comienzo de la crisis financiera de 2008, el esquema Ponzi se vino abajo ya que el esquema requería nuevas inversiones para mantenerse a flote.
Un hombre dijo NPR la SEC simplemente no hizo los cálculos, y los reguladores de valores ignoraron en gran medida sus advertencias sobre Madoff.
Harry Markopolos es un analista financiero convertido en investigador que escribió sobre su cruzada para derrotar a Madoff en su libro de 2011, 'Nadie escucharía: un verdadero thriller financiero'. Markopolos explicó en su libro que se dio cuenta de que Madoff estaba ejecutando un esquema Ponzi, casi una década antes de que se descubriera, mientras trabajaba como operador de opciones en una firma financiera de Boston que estaba perdiendo clientes ante Madoff, según NPR.
“Es difícil competir con un estafador Ponzi, porque todo lo que tiene que hacer es escribir sus actuaciones en la computadora”, dijo Markopolos a NPR. “Él no tiene que gestionar sus rendimientos de acuerdo con el mercado, mientras que yo tenía que hacerlo”.
Markopolos y su equipo analizaron información disponible públicamente sobre la red de Madoff de 'fondos de alimentación' de compañías extraterritoriales, informó NPR. El equipo fingió que quería invertir en estos fondos.
'Su estrategia, tal como se muestra, tendría problemas para superar un rendimiento cero, y su gráfico de rendimiento subió en una línea de 45 grados; esa línea no existe en finanzas, solo existe en las clases de geometría', dijo Markpolos a NPR.
Madoff no solo estafó a sus inversionistas, sino también al principal regulador gubernamental encargado de proteger a los inversionistas.
“ Ellos compraron la historia. Creyeron en su pátina de respetabilidad que él era un creador de mercado, uno de los más grandes en la calle”, dijo Markopolos a NPR. “Pensaron que era un titán de Wall Street, y no tenían motivos para dudar de él. Pero ellos no sabían matemáticas como yo'.
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“Se presentó información creíble, en múltiples ocasiones, a la agencia, pero en ningún momento se remitió a una investigación formal”, dijo Christopher Cox, presidente de la SEC. CNN en diciembre de 2008, lo que provocó una investigación interna sobre cómo las acciones de Madoff no fueron controladas durante al menos una década.
Según todos los informes, el financiero parecía legítimo. Madoff promocionó a clientes famosos de la lista A, fue presidente del mercado de valores Nasdaq durante tres años e incluso formó parte de los comités asesores de la SEC, todo mientras usaba extractos de cuenta falsos para ejecutar su esquema Ponzi.
“Nunca pasó por la mente de la SEC que era un esquema Ponzi”, dijo Madoff en una entrevista en prisión con el inspector general de la SEC, reportada por Fortuna . Madoff alegó que los examinadores de la agencia “nunca pidieron” registros básicos para corroborar su negocio.
Un informe de 2009 del inspector general detalló cómo se administraron mal las investigaciones de la SEC sobre Madoff, y describió las disputas entre el personal de inspección sobre los hallazgos, la falta de comunicación entre los funcionarios de la SEC en varias ciudades y las repetidas fallas en actuar ante quejas legítimas de fuera de la agencia, informó Fortune. . Una revisión interna realizada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, el regulador de la industria de valores, también encontró una falla al no descubrir el fraude de Madoff.
La SEC hizo cambios en las reglas a partir de 2009 para tratar de evitar que este nivel de fraude vuelva a ocurrir. Esto incluyó cambios en la forma en que la agencia lleva a cabo las inspecciones de asesores de inversiones y firmas de corretaje, así como medidas para brindar una mejor protección de los activos de los clientes contra robos y abusos, informó Fortune. La agencia también puso en marcha un nuevo sistema electrónico para recibir pistas y denuncias a fin de ayudar a detectar mejor el fraude.
La SEC sancionó a ocho de sus empleados por su manejo del caso Madoff, pero no despidió a nadie, el El Correo de Washington informado en noviembre de 2011.
El mes pasado, el síndico para la liquidación de la firma de inversión de Madoff anunció el 14 el distribución a las víctimas de su esquema Ponzi, elevando el monto total restaurado a más de $ 14 mil millones. El síndico señaló que habría más recuperaciones en 2023, según ABC Noticias .
Madoff murió por causas naturales en abril de 2021, mientras estaba alojado en el Centro Médico Federal en Butner, Carolina del Norte, a la edad de 82 años, según Iogeneration.com . Cumplía una condena de 150 años de prisión.
Incluso en la muerte, Madoff sigue ocupando un lugar preponderante en la industria financiera. El fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, fue arrestado y acusado de delitos federales en diciembre por su intercambio de criptomonedas, yahoo informó, el último de una línea de ejecutivos de cuello blanco acusados de mala gestión del dinero y prácticas comerciales, lo que genera comparaciones con Madoff.
El corresponsal senior de Fox Business Charlie Gasparino discutió las similitudes en la red en diciembre, sugiriendo que Bankman-Fried cometió el fraude porque estaba atrapado en la codicia de otros.
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“Realmente es un robo, no es muy diferente a Bernie Madoff. Me recuerda a Bernie Madoff de una manera extraña”, dijo Gasparino en Fox News. “[Ellos] todos tienen esta extraña desconexión de la realidad. Me refiero a Madoff, cuando lo entrevisté, estaba en prisión en ese momento, 'Sabes, me obligaron a hacerlo, mis clientes lo exigieron' y este tipo está haciendo lo mismo. Existe esta desconexión y para ser un sociópata y estafar a la gente, no debes tener ningún sentimiento, tiene que haber algo en tu cerebro que te mantenga enfocado en el crimen y la fechoría. Y lo ves en Madoff… y lo ves en este tipo”.
Para obtener más información sobre este caso y otros similares, vea 'American Greed', los martes a las 10 p. m. hora del este en CNBC.
