Emprendedor de California creó el esquema Ponzi más grande dirigido por mujeres para defraudar a los inversionistas desprevenidos

Las autoridades dijeron que la empresaria de California Gina Champion-Cain recaudó más de $ 350 millones en un esquema Ponzi masivo centrado en los solicitantes de licencias de licor.

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Desde el exterior, Gina Champion-Cain parecía ser una exitosa empresaria y promotora inmobiliaria de San Diego con un grupo de prósperos restaurantes y tiendas minoristas.

Pero la imagen era sólo un espejismo.

En realidad, las autoridades dicen que Champion-Cain estaba financiando su lujoso estilo de vida y negocios con dinero que había robado en un esquema Ponzi masivo por un total de más de $ 350 millones, lo que le valió la distinción como la mente maestra del esquema Ponzi dirigido por mujeres más grande de los Estados Unidos. historia, según el último episodio de 'Avaricia americana' de CNBC al aire el martes.

Cuando Champion-Cain llegó a San Diego desde Michigan a fines de la década de 1980, soñaba con ser una exitosa promotora inmobiliaria y formó su propia empresa, American National Investments.

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“Creo que su ambición era ser famosa”, dijo Neil Senturia, autor de un libro sobre el escándalo titulado “I Did It”. “Creo que tienes que entender que si eliges el desarrollo inmobiliario, es bastante importante y escriben artículos sobre ti y, si tienes razón, ganas mucho dinero”.

Champion-Cain se convirtió rápidamente en un elemento habitual en la escena política y del centro de San Diego, apareciendo en podcasts, entrevistas televisivas y reuniones gubernamentales.

“Era muy experta en entrelazarse con el tejido del centro de la ciudad”, recordó el gerente de bienes raíces Howard Greenberg.

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Pero es posible que Champion-Cain no haya tenido tanto éxito como la imagen que estaba mostrando.

“Me enteré poco a poco de que muchos de los tipos de proyectos de los que afirmaba haber sido desarrolladora, no lo era, así que los condominios de lujo de gran altura de los que afirmaba ser socia accionaria en… no lo era”, Lori Weisberg, un reportero de negocios de The San Diego Tribune, le dijo a “American Greed”. “En muchos sentidos, engañó a la gente haciéndoles creer que había hecho mucho más de lo que había hecho y que era una maestra en promocionarse a sí misma”.

Cuando llegó la recesión en 2008, Champion-Cain se encontró tratando de pasar del desarrollo comercial a otras empresas.

Fue entonces cuando Drew Galvin, ex fiscal federal adjunto, dice que Champion-Cain sintió 'desesperación' por poder mantenerse a sí misma y a su familia y desarrolló un esquema Ponzi masivo basado en una mentira.

El esquema se centró en los solicitantes de licencias de licor. Por lo general, cuando el propietario de un bar o restaurante transfiere una licencia de licor de un propietario anterior, debe pagar el costo total de la licencia de licor en una cuenta de depósito en garantía hasta que el Departamento de Control de Bebidas Alcohólicas (ABC) de California apruebe o rechace la transferencia.

“Puede ser muy costoso. Depende del área, depende del tipo de licencia, pero puede ser de decenas de miles de dólares y simplemente se queda allí hasta que la ABC aprueba o rechaza su solicitud para la transferencia de una licencia de licor”, dijo el abogado Mark Cramer, quien representa a los inversores que luego demandaron a Champion-Cain.

Champion-Cain decidió crear un programa que aparentemente ayudaría a estos dueños de restaurantes prestándoles el dinero de un conjunto de inversionistas, quienes pondrían el dinero en la cuenta de depósito en garantía. A cambio, una vez que ABC intervino en la solicitud, Champion-Cain dijo que el propietario no solo devolvería el dinero, sino que también pagaría los intereses del préstamo.

A los inversionistas les parecía una oportunidad con poco riesgo, ya que creían que el dinero estaba guardado de manera segura en una cuenta de depósito en garantía administrada por una compañía de títulos establecida, pero lo que no sabían era que, de acuerdo con las regulaciones estatales, los dueños de bares y restaurantes puede diferir la financiación de su cuenta de depósito en garantía y, por lo tanto, nunca necesitaría pedir dinero prestado a los inversores.

En cambio, las autoridades dicen que Champion-Cain usó el dinero que obtuvo de nuevos inversionistas para pagar a los inversionistas más antiguos, al mismo tiempo que malversó sus propios fondos para respaldar sus negocios y su estilo de vida. La Oficina del Fiscal de los Estados Unidos dijo en 2021 .

“Todo es una fantasía”, dijo Cramer a “American Greed”. “Parece que desde el primer día esto se tramó como un esquema fraudulento”.

Durante siete años a partir de 2012, las autoridades dijeron que Champion-Cain atrajo casi más de 0 millones de inversionistas. Si bien pagó a algunos de los inversionistas con dinero que tomó de otros, Galvin dijo que sus inversionistas perdieron un total de más de 0 millones.

Mientras tanto, Champion-Cain estaba usando el dinero para financiar su propia franquicia de tiendas minoristas de surf y playa y una serie de restaurantes en todo San Diego.

Para mantener el esquema en marcha, fabricó documentos y falsificó papeleo, dijeron las autoridades.

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Más tarde testificaría en una declaración que su plan había sido hacer pública su empresa para ganar suficiente dinero para pagar a los inversores que les debía, pero que nunca tendría la oportunidad.

Champion-Cain fue arrestado en 2020 y actualmente cumple una sentencia de 15 años después de declararse culpable de fraude de valores, obstrucción de la justicia y conspiración.

Para obtener más información sobre la sensacional historia, sintonice 'Codicia americana', Martes a las 22 hs. Hora del Este/Pacífico en CNBC.